我目前 35 歲，計劃從 2025 年 1 月開始啟動每月 20,000 盧比的系統投資計劃 (SIP)。然而，我的長期目標是在 60 歲時創建一個價值 1 億盧比的語料庫。
鑑於印度對綠色能源的大力推動以及該領域不斷增長的機會，我對探索專注於綠色能源和永續發展措施的共同基金特別感興趣。此外，我希望透過將股票共同基金納入小型股、中盤股和大盤股領域來實現投資多元化，以符合我的財務目標。
回覆者： Rajani Tandale，1 Finance 共同基金資深副總裁：
在共同基金的彈性盤類別中，基金經理人可以根據潛在機會靈活地投資大盤、中盤和小型股票。如果綠色能源產業顯示出顯著的成長前景，熟練的基金經理人會策略性地將此類股票納入投資組合，並根據需要及時進行調整。
另一方面，直接投資於特定產業的基金，例如專注於綠色能源的基金，則需要採取更實際的方法。基金公司通常不會就何時退出其行業基金提供主動建議。
由於行業基金本質上是週期性的，因此密切監控其表現變得至關重要。這項任務最好由專業基金經理人來完成，他們擁有有效追蹤和應對市場變化的專業知識和資源。嘗試自行管理產業基金投資可能會導致不合時宜的決策，從而損害您的投資目的。
如果您喜歡不干涉的方式或缺乏時間積極管理您的投資，請考慮選擇大盤指數基金或靈活盤基金。這些選項提供了多元化，並允許基金經理代表您做出明智的決定。或者，與合格的財務顧問合作可以確保您及時收到適合您投資目標的建議和指導。
在不了解您的整體財務狀況的情況下提供具體的基金建議是不謹慎的。健全的投資策略始於資產配置，這是財務規劃的關鍵組成部分。資產配置取決於多種因素，包括您的財務需求、目標、風險承受能力和投資期間。
如果您喜歡自己動手 (DIY) 方法，建議堅持使用指數基金和靈活盤基金。這些選擇提供了多元化，並且需要較少的主動管理，使其適合自我指導的投資者。但是，如果您真的想制定全面的財務計劃，最好與合格的財務顧問合作。
顧問可以製定一個整體計劃，包括您現有的投資、稅務規劃、應急資金以及根據您的具體目標量身定制的財富建設策略。
（稅務/投資專家表達的觀點僅代表其個人觀點。請將您的投資問題透過電子郵件發送至[email protected]。我們的專家小組將解答您的問題。）
