關於中小型和中型共同基金的投資以及投資者對系統投資計劃（SIP）的承諾的持續辯論正在激烈。一月份，共同基金行業經歷了強勁的流入，導致管理資產（AUM）達到672.5億盧比。在此期間，各種市值都有大幅流入，中型股基金獲得了514.8億盧比，小型資金吸引了5721千萬盧比。
但是，與新註冊相比，終止的系統投資計劃（SIP）數量更高。這引起了人們對導致這一趨勢的根本因素的關注和問題。
根據Motilal Oswal分析的數據，最初的七年系統投資計劃（SIP）可能會對您的收益產生重大影響，尤其是在諸如中型和中型股票等動蕩的市場中。分析表明，儘管市場無法預測性，但在此期間的SIP投資仍會帶來可觀的獎勵。即使在中股和小型股票中7年的最糟糕的情況下，損失的可能性也僅為5.8％。
Motilal Oswal進行的分析檢查了一系列指數的每月滾動SIP回報，包括Nifty 100，Nifty Mid-Cap 150，Nifty小型250和Nifty 500 Multicap 50： 25:25。該分析涵蓋了關鍵市場事件，例如2008 – 2009年的金融危機，2013年拋售和最近的大流行。
數據清楚地表明，在這些充滿挑戰的時期內保持SIP的投資者獲得了積極的回報。該報告強調，擁有7到10年的投資視野大大降低了各種指數損失的風險，包括小型股，中帽和大型股票。
分析中提出的假設是SIP是在每個月的第一個工作日開始的。在相應的SIP期間結束時，使用XIRR計算出所示的收益，其估值基於SIP期間的一個月工作日。
SIP性能
研究結果表明，在製定了系統的投資計劃（SIP）7年之後，中股類別的損失的機會為0％，小型股類別的損失的機會為5.8％。將投資期延長至10年，將中股的損失可能性降低到0％，小型股票的損失可能性為0.8％。在5年的時間內，中型和小型股的概率分別轉移到2.2％和11.7％。
因此，對於最初7年的飲食投資通常被認為是有利的。這意味著，即使您嫁給了一個不可預測的人或已投資於小型股類別，但仍將在頭7年中留下來，通常也被認為是偶然的。
最糟糕的時間是什麼？
在過去的7年中，Nifty 100經歷了最差的一年，回報率為0.8％。但是，保持投資而無需退出並繼續sip導致次年返回15.1％。對於Nifty MidCAP 150，最低年收益率為0.4％，但隨後的一年導致了20.4％的回報。 Nifty SmallCap 250在過去7年中的最低點面臨-7.3％的回報，但第二年的回彈率為14.8％。同樣，Nifty 500 Multicap 50:25:25在7年內最差的回報率為-2.0％，僅次於次年的16.5％返回。
在10年的時間裡，Nifty 100的最糟糕的一年，回報率為2.8％。但是，在未撤回或繼續sip的情況下，投資的投資者在次年返回13.6％的返回。 Nifty 150的年收益最低，為4.6％，但第二年以18％的收益反彈。另一方面，Nifty SmallCap 250在十年來最糟糕的一年，回報率為-1.8％，但在次年返回13.3％的回彈。同樣，Nifty 500 Multicap 50:25:25的回報率為2.2％，但第二年的回報率顯著增加到14.7％。
