印度共同基金協會（AMFI）報告說，三月的部門/主題資金的淨投資急劇下降，顯示97％下降。 2月份的5,711.58億盧比，流入量急劇下降至170.09億盧比。在2024年的強勁一年之後，這種巨大的衰退，當時部門和主題基金共同收集了1,09,71.11億盧比。儘管如此，所有部門和主題基金今年都帶來了負回報，近幾個月來，主題資金尤其受市場波動的影響。
在過去的五年中，部門共同基金，尤其是專注於基礎設施和商品的人，已經表現出相當大的韌性。根據AMFI的說法，這些資金受益於重點政策改革，增加的資本支出和商品超級循環。部門 – 基礎設施基金以32.53％的價格獲得了最高的平均收益，其次是主題-PSU基金，為31.65％。基礎設施基金已經統治了這一類別，有23個計劃始終發布了強大的回報，突出了它們在共同基金行業中的實力。
績效數據表明，在過去三年中，基礎設施基金已提供了從13％以上到26％的回報。將評估延長到五年，回報更令人印象深刻，範圍在25％至41％之間。
值得注意的是，Quant基礎設施基金的5年回報率為41.09％，這是其類別中最高的，儘管在過去三年中降至14.98％。同時，儘管3年回報率較低11.65％，但ICICI審慎商品基金的5年回報率為39.06％。
其他以基礎設施為中心的基金也顯示出強勁的績效：ICICI保誠基礎設施基金在五年內的回報率為38.25％，三年內的回報率為25.58％；在各個期間，Bandhan基礎設施基金返回了37.04％和23.03％； HDFC基礎設施基金可實現36％和26.39％。這些結果強調了部門基金在升級期間跑贏大盤的潛力，儘管它們仍然遭受波動和集中風險的影響。考慮這些資金的投資者應該意識到戰術時機的必要性以及對市場動態的全面理解。
比較部門資金與彈性資金
部門/主題基金：這些資金獲得了令人印象深刻的5年回報，尤其是專注於基礎設施和商品的回報。但是，他們的3年回報顯示出更大的可變性，反映了特定部門的周期性。
Flexi-Cap資金：雖然他們的5年回報略低於頂級式資金，但Flexi-Cap資金在3年期間提供了更一致的績效，表明市場波動的平衡方法。
投資者要點
部門基金可能適合具有較高風險胃口的投資者，希望利用特定的行業趨勢。
Flexi-CAP資金非常適合那些尋求多元化曝光的人，並在市場週期之間具有相對穩定的回報。
| 基金名稱 | 類別 | 5年回報（％） | 3年回報（％） |
|---|---|---|---|
| 量子基礎設施基金 | 部門 – 基礎設施 | 41.09％ | 14.98％ |
| ICICI保誠商品基金 | 部門 – 商品 | 39.06％ | 11.65％ |
| ICICI審慎基礎設施基金 | 部門 – 基礎設施 | 38.25％ | 25.58％ |
| Bandhan基礎設施基金 | 部門 – 基礎設施 | 37.04％ | 23.03％ |
| HDFC基礎設施基金 | 部門 – 基礎設施 | 36.00％ | 26.39％ |
| HDFC Flexi Cap基金 | 彈性帽 | 32.99％ | 21.27％ |
| JM Flexicap基金 | 彈性帽 | 29.18％ | 20.53％ |
| ICICI審慎的股權基金 | 彈性帽 | 30.37％ | 18.87％ |
| Parag Parikh Flexi Cap基金 | 彈性帽 | 28.46％ | 17.26％ |
| 富蘭克林印度彈性帽基金 | 彈性帽 | 27.71％ | 14.95％ |
專家建議
主題共同基金通常是為經驗豐富的投資者設計的，他們希望根據其部門或主題前景進行戰略投資。通常建議大多數散戶投資者避免其投資組合中的主題和部門資金。
儘管股票以其高波動率而聞名，但歷史數據表明，在市場低迷之後，基於廣泛的股票組合或指數傾向於在2 – 3年內恢復，而部門或主題投資組合也可能需要多年，即使十多年，也可能需要回彈。例如，在全球金融危機期間大幅下降之後，基礎設施部門指數花了十多年的時間才能重返2008年1月。 Share.market投資產品負責人Nilesh D Naik解釋說，1999 – 2000年，IT部門泡沫破裂發生了類似的情況。
奈克（Naik）告訴《今日商業》：“大多數散戶投資者，尤其是那些新手投資的投資者都可以很好地避免將新的投資分配給主題和部門基金。相反，他們應該堅持使用核心基金類別，例如大帽子，Flexi Cap，value，acture，大型和中型股等等，等等。”
專家建議，要創建一個平衡的共同基金投資組合，投資者應首先建立跨不同類別的多元化股權基金的基礎，例如Flexi-Cap，大型股，價值，價值以及大型和中股。
經驗豐富的投資者擁有良好的核心投資組合，對市場動態的深入了解可能會根據對特定部門或主題的見解來戰略性地投資於部門和主題基金。
