隨著越來越多的印第安人進入投資世界，管理資金與製造一樣複雜。這是值得信賴的財務建議的角色變得至關重要的地方。為了探索印度財務計劃的不斷發展的動態，Teena Jain Kaushal今天的個人理財編輯今天與金融計劃標準委員會（FPSB）的首席執行官Dante De Gori（FPSB）陷入了困擾，該標準委員會（FPSB）是設定專業標準並簽發認證金融計劃師（CFP）證書（CFP）證書的全球機構。
在這次談話中，他概述了印度的金融計劃界增長前景，監管框架如何在全球範圍內進行比較以及如何應對諸如誤解之類的挑戰。編輯的摘錄。
BT：與全球市場相比，您如何看待印度的財務計劃界正在發展？對於這個規模的國家，有3200份CFP是否足夠？
但丁·德·戈里（Dante de Gori）： 不，對於一個超過十億人口的國家來說，3200 CFP還不夠。但是這個數字正在增長，這是一個積極的信號。印度最近首次超越了3,000大關，有抱負的專業人員感興趣。
與美國，英國或澳大利亞等市場相比，印度的金融計劃界仍處於早期階段。這些市場有更多的時間來成熟和製度化財務建議。在印度，人們的意識越來越大 – 但我們仍然需要建立公眾信任，並教育消費者有關財務計劃的價值。
BT：在印度，財務顧問需要根據SEBI的RIA框架進行註冊。與全球標準相比，您如何評估印度的監管設置？
但丁·德·戈里（Dante de Gori）： 每個國家都有一個獨特的監管生態系統。在全球範圍內，有些市場有多個監管機構，而另一些市場則在一個統一機構下運作。這不是一個適合所有模型。
最重要的是監管機構有助於建立對金融服務的公眾信任。其中很大一部分是促進對CFP等認證專業人員的認識。在世界範圍內，監管機構經常將消費者指導CFP認證，以此作為值得信賴的道德建議的基準。
BT：鑑於需求供應差距，FPSB對印度有具體計劃嗎？
但丁·德·戈里（Dante de Gori）： 絕對 – 但是我們的擴張必須是可持續的。我們希望增加認證專業人員的數量，同時維持我們的認證代表的高標準。
我們的策略有三個部分：意識 – 許多人仍然不知道該計劃。合作夥伴關係 – 我們與政府機構，監管機構和媒體合作以促進認識。第三是金融素養 – 並非每個人都會參與財務計劃師，但他們仍然值得獲得可靠的金融教育。我們正在從事可擴展的公共教育工作，以便人們可以做出更好的決定 – 即使他們自己做。
重要的是，我們希望幫助公眾區分社交媒體上不合格的影響者，這是全球越來越多的關注。
BT：隨著加密貨幣等新資產課程和不斷增長的波動，FPSB如何準備計劃人員來瀏覽這種不斷發展的景觀？
但丁·德·戈里（Dante de Gori）： 這是一個挑戰和機會。我們與國際監管機構合作以保持領先地位。正在積極討論加密貨幣和社交媒體影響等主題。
我們不斷審查和更新我們的全球課程和知識體系。財務計劃者每年都必須完成持續的專業發展 – 涵蓋從稅法變更到新興風險等資產等所有事物。
我們還提供有關加密貨幣，退休計劃和可持續投資等主題的學習模塊，因此計劃者可以根據當前的現實提供合理的建議。
BT：在印度，錯誤銷售仍然是一個問題。我們可以從其他國家學到什麼？
但丁·德·戈里（Dante de Gori）： 錯誤銷售是一個全球問題 – 它不是印度獨有的。無論金融產品存在任何地方，都存在錯誤的銷售。目的不是在一夜之間消除它，而是通過法規，教育和道德標準來最大程度地減少它。
我們的解決方案是雙重的。首先，確保那些與公眾互動的人具有合格，訓練和道德上的義務，以表達客戶的最大利益 – 我們稱之為信託義務。其次，授權投資者像我們對醫生一樣驗證資源，提出問題，甚至尋求第二意見。
執行是關鍵。許多國家存在禁止誤導的法律，但必須正確實施它們。現在，社交媒體已成為誤導性建議的繁殖場所，這一點尤其重要。
BT：考慮到財務計劃的職業，您會對年輕的印第安人說些什麼？
但丁·德·戈里（Dante de Gori）： 我鼓勵他們研究印度的CFP計劃。財務計劃不僅是出售保險或推薦共同基金。這是關於幫助某人實現人生目標 – 無論是為孩子的教育付費，退休計劃還是為婚禮提供資金。
如果您熱衷於幫助人們控制自己的財務生活並努力實現財務自由，那麼這是一個有意義而有意義的職業。隨著印度不斷增長的投資者基礎，對專業建議的需求從未有所更高。
