超過60％的納稅人採用了新的稅收制度，個人如何進行投資正在發生重大轉變。這種過渡引發了投資者之間的辯論，特別是關於公共公積金（PPF），Sukanya Samriddhi Yojana（SSY）和國家養老金制度（NPS）的辯論，該系統根據80C節規定的舊稅收制度根據舊稅收制度進行了減稅。新政權消除了扣除。
儘管發生了變化，這些金融產品由於其固有的福利而仍然至關重要，例如無風險的回報和紀律節省，這有助於長期財務健康和退休安全。
新的稅制以其簡化的稅收計算形式而聞名。它的上訴在於其直接的方法，提供較低的稅率和簡化的申請流程。
但是，這也消除了與投資相關的某些稅收優惠，迫使個人重新評估其策略。值得注意的是，消除第80C節的扣除並不會降低PPF，SSY和NP的內在價值。
這些工具本質上是為長期目標和財務穩定而設計的，提供了超越稅收節省的收益。新政權的採用增加以及回扣變更，允許最高120萬盧比的收入淨稅收零稅，這強調了對戰略投資方法的需求，將財務自由優先於即時稅收優惠。
“Investing should go beyond just availing tax benefits, it should be about building financial security and achieving long-term financial freedom. While the new tax regime eliminates deductions for investments like PPF, SSY, and NPS, these instruments continue to offer valuable advantages such as risk-free returns, disciplined savings, and retirement benefits,” Shefali Mundra, Tax Expert, ClearTax told Business Standard.
儘管沒有稅收減免，但對PPF，SSY和NP的持續投資仍然有利。這些工具支持財富積累和退休計劃，提供無風險的回報和養老金福利。例如，NP提供了一個結構化的養老金計劃，確保退休後穩定收入，而PPF保證了無風險的複合。這些屬性使它們成為多元化金融投資組合的必不可少的組成部分，而與當前的稅收優惠無關。這些產品可以補充新政權對較低稅率的關注，以實現長期的財務目標。
“已經有60％以上的個人使用了新的稅收制度。隨著回扣規則的最新變化，超過120萬盧比的收入已成為零稅零稅。這肯定會增加對新稅收制度的進一步採用。有利於新稅收制度的轉變將對新的稅收分配的降低，因此，任何基於個人稅收的稅率均不在局部投資。 PPF，NPS或SSY。
新稅制引入的靈活性使納稅人每年都可以在新舊系統之間切換，從而提供了一個獨特的機會來優化其稅收策略。但是，這種靈活性不應掩蓋長期投資計劃中所需的學科。對PPF，SSY和NPS的承諾需要關注金融安全而不是短期稅收。這種紀律處分的投資確保了財務獨立性，使個人能夠無縫實現未來的財務目標。投資的決定應由更廣泛的財務戰略驅動，而不是僅由稅收減免。
隨著納稅人應對新稅制所面臨的挑戰，必須做出明智的投資決策。評估新政權是否會導致更大的節省或更好地與自己的財務目標保持一致。
對PPF，SSY和NP的持續投資與財務安全和獨立性的理念保持一致，從而超越了當前稅收政策所施加的限制。鼓勵投資者評估他們的財務計劃，以確保其投資支持長期穩定和財富增長，超出了免稅的直接吸引力。
