自2024年底和今年年初以來，小型和中型股共同基金經歷了顯著波動。小型股基金因其暴露於特別容易受到市場波動性的小型股票而遭受了重大損失。在市場下降期間，它們受到了嚴重影響。從9月的頂峰開始，小型股共同基金和漂亮的小型股250指數都下降了近18％。結果，許多專家建議減少對小型股票資金的接觸。
但是，許多專家認為，即使在最近的市場糾正之後，印度小型股票的前景在長期內仍然是積極的。雖然可能需要一些時間才能完全康復，但是仔細選擇的從根本上可以選擇的公司仍然可以為患者的長期投資者提供機會。
對於投資者來說，評估其持股並確保其小型股基金與風險承受能力保持一致，這一點很重要。並非所有的小型股票基金都是相同的 – 有些人專注於高風險的新興公司，而另一些則優先考慮穩定的優質業務。
“許多零售投資者在達到頂峰時通常會進入小型資金並在市場開始糾正時開始退出。小型投資需要大量的經驗和耐心，因為這是最不穩定的資產類別之一。不幸的是，不幸的是，大多數投資者在市場下傾向於跌倒期間傾向於退出，這可能是長期的長期出現，” Rajani Tandale Tandale Tandale Tandale，高級副總統，差不多。 ”
比較不同的小型資金可以幫助投資者衡量其投資組合中的風險水平。
因此，在這裡，我們將在這裡進行比較。
Nippon India Small Cap基金在小型股投資方面具有良好的往績，重點是高增長潛在股票和各個部門的多元化投資組合。它適合具有高風險食慾和長期投資視野的投資者。
Bandhan小型CAP基金於2020年成立，旨在通過投資小型股票來提供長期增長。該基金在短期內表現出很強的業績（3年回報率為53.60％），適合在小型股空間中尋求高增長機會的投資者。
HDFC小型CAP基金在小型CAP類別中表現出一致的表現，重點是高增長潛在的股票。它適合尋求長期增長並願意接受波動以換取潛在更高回報的投資者。
表現：
Bandhan Small Cap Fund顯示出最高的3年回報率（53.60％），其次是Nippon India Small Cap Fund（48.92％）和HDFC小型CAP基金（44.84％）。
Nippon India Small Cap Fund的5年回報率為25.83％，而Bandhan Small Cap Fund由於該基金最近在2020年推出，因此沒有5年的數據。
風險措施：
Bandhan小型CAP基金具有最高的Sharpe比率（0.91），表明與其他人相比，風險調整後的回報略好。
HDFC小型CAP基金的夏普比率最低（0.73），表明較低的風險調整後收益。
投資組合特徵：
與Bandhan（181）和HDFC（86）相比，Nippon India Small Cap Fund擁有大量股票（233），提供了更多元化的投資組合。
Nippon India Small Cap基金的平均市值最高為19,567千萬盧比，這表明與Bandhan和HDFC相比，它往往會投資於較大的小型公司，而Bandhan和HDFC的平均市值分別為11,512千萬盧比和11,692千萬盧比。
適應性：
Nippon India Small Cap Fund：非常適合具有長期視野（7年以上）且容忍波動性的投資者。它在股票和部門提供了更高的多元化。
Bandhan Small Cap Fund：一種最新的選擇，適用於高風險胃口的投資者，他們希望在漫長的地平線上尋求潛在的高回報。
HDFC小型帽基金：最適合那些尋求具有悠久歷史但風險調整後收益略有的小型股基金的人。
這些資金中的每一個都提出了一個獨特的價值主張，具體取決於您的投資策略，風險承受能力和回報期望。
小型股基金比較
| 公制 | Nippon印度小帽基金 | Bandhan小帽基金 | HDFC小帽基金 |
|---|---|---|---|
| 發布日期 | 2010年9月 | 2020年2月 | 2008年4月 |
| 1年回報 | -14.11％ | -12.97％ | -12.59％ |
| 3年回報 | 48.92％ | 53.60％ | 44.84％ |
| 5年回報 | 25.83％ | 無法使用 | 20.23％ |
| 最高股份 | HDFC銀行（2.27％），MCX（1.82％），Kirloskar Brothers（1.40％），Dixon Technologies（1.29％），Karur Vysya Bank（1.26％） | Sobha（2.95％），LT食品（2.64％），南印度銀行（2.54％），Cholamandalam Financial（2.28％），PCBL（2.27％） | FirstSource Solutions（6.75％），ECLERX服務（3.77％），Aster DM Healthcare（3.49％），Baroda銀行（3.28％），Fortis Healthcare（2.71％） |
| 頂部重量 | 工業（21.73％），材料（14.77％），財務（14.73％），消費者酌情（14.01％） | 財務（19.9％），消費者酌處（15.24％），醫療保健（12.44％），材料（12.43％） | 工業公司（27.22％），消費者酌處（17.45％），財務（12.56％），醫療保健（12.01％） |
| 股票數 | 233 | 181 | 86 |
| 平均市值（₹CR） | 19,567 | 11,512 | 11,692 |
| P/E比 | 22.87 | 16.52 | 15.90 |
| P/B比 | 3.30 | 2.17 | 2.55 |
| 3年收益增長（％） | 27.18％ | 23.91％ | 44.04％ |
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