SBI共同基金與印度國家銀行合作，啟動了Jannivesh SIP，這是一種微型投資計劃，旨在將共同基金帶入農村，半城市和城市地區的新手投資者和適度的儲蓄者。通過減少初始投資要求，該計劃旨在促進金融包容性並促進常規投資的文化。
Jannivesh SIP將投資於SBI平衡優勢基金。 SBI平衡優勢基金於2021年成立，是一個開放式的動態資產分配基金，將其投資在股票和債務之間多樣化。它適用於通過股權和債務投資的平衡組合來尋求長期資本讚賞的投資者。
SBI平衡優勢基金
SBI平衡優勢基金是一個混合共同基金，試圖通過積極平衡其股權和債務工具之間的投資組合來實現資本增值和收入產生。利用動態資產分配策略，該基金能夠利用市場機會，同時減輕潛在的下行風險。
截至2025年2月18日，SBI平衡優勢基金的管理總資產為32,9527億。該計劃的基準包括Nifty 50混合複合債務50:50指數和BSE Sensex TRI。
SBI平衡優勢基金的前五名持股包括印度政府債券（9.87％），HDC銀行（4.92％），Reliance Industries（4.59％），Bharti Airtel（3.32A％）和Gail（2.78％）。根據該基金最近的Factsheet，其54％的資產分配給大型股票，中型股票8.4％，小型股票分配給3.22％。此外，該基金資產的大約10.77％用於政府證券，房地產投資信託的2.57％，基礎設施投資信託的5.4％，AAA和同等評級的債券投資了7.92％。
SBI平衡優勢基金 – 常規計劃在股權和固定收益證券的結合下分配其資產。兩種資產類別之間的分配是根據基金經理的市場前景進行了積極調整的，從而可以增加比例的差異。
根據印度共同基金協會（AMFI）的數據，在過去三年中，該計劃的直接計劃的回報率為13.39％，表現優於已提供12.32％回報的常規計劃。在一年期間，直接計劃的回報率為7.46％，而常規計劃的回報率為6.49％。
數據表明該方案自成立以來一直優於其基準。三年前，該基金的初始投資為10,000盧比，現在價值14,315盧比。
平衡優勢資金
平衡優勢基金，也稱為動態資產分配基金，投資了股票和類似FD的工具的組合。定期調整此分配以適應不斷變化的市場狀況，旨在為投資者提供最佳的回報，同時最大程度地減少風險。在過去的5年中，動態資產分配基金的平均年收益率為12.57％。 3年和10年的年度回報分別為11.8％和10.16％。
前5個平衡優勢資金
HDFC平衡優勢基金
資金規模：94,251盧比
返回（PA）： +21.59％
軸平衡優勢基金
資金規模：2,652盧比CRS
返回（PA）： +14.27％
Baroda BNP Paribas平衡優勢基金
資金規模：4,078盧比
返回（PA）： +13.80％
Invesco印度平衡優勢基金
資金規模：935盧比CRS
返回（PA）： +13.54％
ICICI保誠平衡優勢基金
資金規模：60,347盧比
返回（PA）： +13.53％
