與經驗豐富的投資者相比，零售投資格局發生了重大變化。該報告顯示，年輕的投資者已經開始投資早於前幾代人。
根據世界經濟論壇的全球散戶投資者2024年覆蓋13個經濟體的數據，Z世代的30％開始在成年初期進行投資，而X世代僅佔9％，佔嬰兒潮一代的6％和15％的千禧一代。通過勞動力進入，Z世代的86％獲得了個人投資知識，而47％的嬰兒潮一代則強調了金融習慣的世代相傳。
該研究通過Robinhood Markets和Boston Consulting Group開發，強調了年輕一代對金融技術進步的開放性。值得注意的是，Z世代和千禧一代的41％願意依靠AI進行投資管理，而嬰兒潮一代只有14％。
年輕投資者中的加密貨幣比傳統投資（例如ETF，共同基金，債券和股票）更容易理解，其中超過一半的人將其分配給其三分之一的投資組合的人中有一半以上。雖然有29％的人避免了由於缺乏了解而避免股票，但只有24％的人對加密貨幣說相同的話。
這項研究還強調了財務重點的轉變，2024年的投資者中有51％的投資者將緊急儲蓄優先級，高於2022年的41％。同時，對退休的關注點已從48％下降到42％。缺乏資金和對財務損失的恐懼仍然是非投資者的主要障礙，超過一半的人表示，如果在小學上教授投資，他們會更有信心。
Robinhood高級總監CFA說：“創新的財務諮詢工具，例如支持AI的產品，可以填補傳統財務諮詢可能太昂貴或無法實現的空白。”
利用技術被視為增強負擔能力和可及性的一種方式，使財務建議更具包容性，並賦予零售投資者能夠更加信心參與市場。
BCG董事總經理迪恩·弗蘭克爾（Dean Frankle）強調，“個人參與資本市場有可能實現長期的金融福祉。”該報告表明，創建可滿足個人投資者的金融產品，解決不確定性和市場波動之類的障礙，並實施為投資者提供必要工具進行安全市場導航的政策。
