Dhanteras-Diwali:這個節日您應該購買黃金 ETF 嗎?

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李 雪梅

排燈節的黃金投資:事實證明,黃金 ETF 是全球尋求增加貴金屬投資的投資者的熱門選擇。 2024 年 9 月,黃金上市交易基金 (ETF) 連續第五個月獲得淨流入,這一趨勢不僅在印度而且在全球範圍內都存在。這種興趣的飆升可歸因於最近美國降息和地緣政治緊張局勢加劇,促使投資者尋求避險資產的庇護。

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根據世界黃金協會 (WGC) 的報告,全球黃金 ETF 的管理總資產 (AUM) 成長了 5%,達到 2,710 億美元。此外,截至 2024 年 9 月底,黃金 ETF 的集體持有量增加了 18 噸,達到 3,200 噸。

根據印度共同基金協會 (AMFI) 公佈的數據,在印度,除了兩個月(2023 年 3 月和 2024 年 4 月)外,印度黃金 ETF 在過去 20 個月內錄得淨流入。這顯示印度投資者對黃金 ETF 的興趣日益濃厚。截至 2024 年 9 月 30 日,印度黃金 ETF 的資產管理規模為 3,982.4 億盧比。

黃金ETF表現

在印度,黃金 ETF 是被動管理的共同基金計劃,專注於投資純度為 99.5% 的標準金條。這些基金密切關注國內金價,目前印度有 17 檔黃金 ETF。管理資產規模排名前三名的黃金ETF為Nippon India ETF Gold BeES、HDFC Gold ETF、SBI Gold ETF。

根據 ICRA Analytics 的調查結果,在 Dhanteras 之前,黃金 ETF 的受歡迎程度呈現成長趨勢。自今年年初以來,流入黃金 ETF 的資金大幅增加 88%,2024 年 9 月達到 123.299 億盧比,而 1 月為 65.746 億盧比。

ICRA Analytics 表示,黃金 ETF 因其高流動性、透明度以及與全球價格的相關性而受到投資者的歡迎。隨著資金流入從 2019 年 9 月的 4,411 千萬盧比飆升至 2024 年 9 月的 1,23,299 千萬盧比,增幅高達 2695%,人們的興趣日益濃厚。

一年平均回報率約為29.12%,3年和5年回報率分別為16.93%和13.59%。根據Icra的分析,LIC MF黃金ETF的1年期、3年期和5年期回報率最高,分別為29.97%、17.47%和13.87%。這些數字略落後於同期實體黃金的平均回報率(30.13%、18.03% 和 14.88%)。

「由於流動性、透明度和全球價格一致性,黃金ETF越來越受到投資者的歡迎。地緣政治緊張局勢不斷升級,增強了黃金的「避險」吸引力,相比之下,投資者更願意將資金投入黃金ETF投資實體黃金,因為沒有儲存的麻煩,」ICRA 報告指出。

您現在應該投資黃金ETF嗎?

「與實體黃金相比,由於流動性、透明度、成本效益和交易便利性,投資人青睞投資黃金 ETF。 ICRA Analytics 資深副總裁兼市場數據主管 Ashwini Kumar 表示,聯準會未來幾個月降息的前景也推動了這些基金的活動增加。

他進一步表示:「具有中短期投資期限的投資者可以考慮透過黃金ETF進行投資。在這種情況下,逢低買入策略可能有助於投資者利用價格的暫時調整。此外,考慮到當前股市呈現出混合趨勢的市場動態,適度配置黃金可能可以對沖通膨和市場波動,從而有助於以最佳方式平衡風險。

黃金投資

印度預計將成為全球第二大黃金消費國,僅次於中國。自政府於 2024 年 7 月降低進口關稅後,人們對節日期間黃金需求增加的預期很高。此外,投資實體黃金還存在儲存、竊盜和雜質等固有風險,這些風險可能會對回報產生不利影響。另一方面,黃金ETF提供了更安全的選擇,因為它們受到嚴格的監管並且在交易所即時交易。

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