Crorepati公式:10,000 SIP 19 年可以給你 16 億盧比

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李 雪梅

MF 投資:基於多種原因,2024 年共同基金投資被認為是一種審慎的財務策略。多元化是一個關鍵因素,尤其是在當今不穩定的全球經濟中。在股票、債券和大宗商品等不同資產類別之間分散投資的做法對於降低風險至關重要。共同基金透過合併投資者的資金並將其分配到一系列證券中來實現即時多元化。

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大多數投資者都渴望為退休或其他人生目標累積超過 1 千萬盧比的資金。許多共同基金計劃都取得了良好的回報,並為投資者提供了超過 1 千萬盧比的資金。

透過每月向 Aditya Birla Sun Life India GenNext 基金投資 10,000 盧比,可以在 19 年內累積 16 億盧比。這檔開放式股票基金成立於2005年8月,聚焦消費主題,利用印度不斷擴大的勞動力、不斷提高的收入水平以及日益增長的高價值消費習慣等因素。

此外,該基金成立時的初始一次性投資金額為 10 萬盧比,現已增至 223.5 萬盧比。該基金表現出持續成長,1年複合年增長率(CAGR)為17.68%,3年複合年增長率為22.38%,5年複合年增長率為18.84%。值得注意的是,該基金已超越其基準NIFTY India Consumation TRI,該基金的3年回報率為21.78%。

Aditya Birla Sun Life India GenNext Direct Fund-Growth 由 Aditya Birla Sun Life Mutual Fund 管理,是一檔主題消費共同基金,截至 2024 年 9 月 30 日,管理資產 (AUM) 總計 6,011 千萬盧比。

該計劃的重點是投資於公司的股權或股權相關工具,這些公司預計將利用印度不斷增長的消費趨勢,而年輕一代(下一代)可支配收入的成長推動了這一趨勢。該計劃主要將資金分配給必需消費品、金融、服務、汽車和非必需消費品等行業。與同類同行相比,該公司在必需消費品和金融領域的投資較少,從而脫穎而出。

該基金的投資組合主要由國內股票組成,配置比例高達98.29%。在此配置中,51.69%為大盤股,23.95%為中盤股,4.52%為小型股。該基金持有的前 5 名股票包括 ITC Ltd.、Bharti Airtel Ltd.、ICICI Bank Ltd.、Trent Ltd. 和 HDFC Bank Ltd.,反映了其策略投資方法。

期間本基金類別平均
6個月 21.38% 22.57%
1 年 41.13% 44.66%
3年 18.68% 21.85%
5年 23.23% 24.2%
10年 19.21% 17.96%

免責聲明:《今日商業》提供市場和共同基金新聞僅供參考,不應被視為投資建議。所有共同基金投資均面臨市場風險。我們鼓勵讀者在做出任何投資決定之前諮詢合格的財務顧問。