共同基金投資：當今，個人正在積極尋找投資和增加儲蓄的機會。雖然有些人正在冒險進入股票市場，但其他人正在探索加密貨幣領域。然而，共同基金已成為許多人青睞的投資選擇，因為它們提供了全面的財富累積方法，而無需管理個股的複雜性。
共同基金產業在 2024 年經歷了非凡的一年，股票共同基金的資金流入超過 35 億盧比，管理資產 (AUM) 成長了近 40%。 2024年，部門共同基金管理資產顯著成長，小型基金達32.6億盧比，中型基金增加至38.9億盧比，大型基金達36.2億盧比。同期指數基金和 ETF 也出現了 28% 的顯著成長。
在過去的兩到三年中，表現最好的共同基金計劃是小型和中型基金，以及特定的主題基金。專家表示，投資人在透過網路平台選擇基金時主要依賴過去的表現。
根據印度證券交易委員會（Sebi）的規定，大盤共同基金必須將至少 80% 的投資配置於大盤股。相反，中型共同基金必須將至少 65% 的投資投資於中型股票。然而，大中型共同基金必須將至少 35% 的投資分配給大中型股票。基金管理人可根據市場情況靈活調整基金中大中型股票的配置。
今日商業 與 Anand Rathi Wealth Limited 產品與研究總監兼主管 Chethan Shenoy 討論了今年的中型股建議。
以下是中型股領域排名前三名的基金：
1. Kotak 新興股票基金定期成長
Kotak Emerging Equity Fund 被認為是中型股類別中表現最好的基金之一。該基金在中型股投資領域已有 17 年的歷史。自 Atul Bhole 於 2024 年 1 月接任基金經理人以來，該基金一直取得令人印象深刻的表現。 Bhole 擁有 18 年的產業經驗，其中 13 年擔任基金經理人。在此之前，他曾在 TATA、ICICI 和 DSP AMC 任職，管理 DSP Flexicap 等基金，該基金在其基金管理期間成功產生了阿爾法收益。
Kotak Emerging 基金的資產管理規模為 5,300 億盧比。在2024日曆年，該基金取得了令人印象深刻的33.55%，該基金基礎投資組合的獲利成長在25%左右。該基金在 2024 年最後一個季度獲得了約 140 億盧比的新投資，使其成為淨流量排名前 5 名的基金之一。
2.景順印度中盤基金成長
景順印度中盤基金自 2023 年 11 月起目前由 Aditya Khemani 管理，已有 17 年的歷史。 Khemani是一位擁有15年經驗的經驗豐富的基金經理，自上任以來成功推動了該基金的業績成長。他此前曾是 Motilal Oswal AMC 和 HSBC AMC 的成員。
該基金的資產管理規模約為 600 億盧比。該基金在 2024 年實現了 43.15% 的驕人回報，預計未來一年該基金投資組合的盈利增長相對於中型股基準將高出 4%。該基金在 2024 年最後一個季度吸引了約 24 億盧比的額外資產管理規模。
3 Motilal Oswal 中型基金 – 成長
Motilal Oswal Midcap Fund 是中型股中排名前三的基金之一，該基金在過去一年中獲得了出色的回報。該基金成立 10 年，由 Niket Shah 管理。
Shah 擁有 15 年以上的行業經驗，並擔任基金經理超過 6.5 年。今年他幾乎所有的基金都成為了阿爾法生成者。
該基金的資產管理規模為 2,600 億盧比。 2024年，該基金實現了令人印象深刻的57.13%回報率，預計該基金投資組合的獲利成長將跑贏中型股基準11%。該基金在 2024 年最後一個季度收到了約 670 億盧比的新投資，這是該類別中資金流入最高的。
（專家表達的觀點僅代表他/她自己的觀點。）
