2024 年是共同基金產業不平凡的一年，股票共同基金的總流入量超過 35 億盧比，管理資產 (AUM) 成長近 40%。
2024 年，表現突出的是部門基金和主題基金，吸引了超過 14 億盧比的資金流入，並推出了 45 檔新基金。這些基金專注於綠色能源和製造業等特定行業或主題，通常在牛市期間吸引大量投資者的注意。
不過，專家建議謹慎行事。 Value Research 首席執行官 Dhirendra Kumar 在接受《今日商業》採訪時表示：“如果投資者忽視部門或主題基金，情況也不會變得更糟。” 「共同基金產業經常根據引人入勝的故事來像消費品一樣推銷這些產品。不幸的是，20-30多年來，投資者未能從過去的錯誤中學習。這不是第一次——它也發生在技術和基礎設施繁榮時期。
部門基金和主題基金具有很強的周期性。它們在牛市期間提供了令人興奮的機會，但其不可預測的表現使它們不適合尋求穩定的投資者。
Estee Advisors 投資主管 Vivek Sharma 強調，公用事業基金在 2021 年和 2022 年分別實現了 67% 和 43% 的出色回報，但在 2023 年卻成為表現最差的基金，回報率暴跌至 -19%。相反，非必需消費品等表現不佳的行業在2023 年反彈，成為表現第二好的行業。的贏家。
2025年你該在哪裡投資？
專家一致建議堅持永恆的、多元化的類別，如多重資本和靈活資本基金，同時避免主題基金的誘惑。
「選擇具有長期潛力的基金，例如多股基金，或建立一個由一到兩隻指數基金組成的投資組合，輔以中小型股基金。享受持續回報的唯一方法是保持合理的期望，」庫馬爾建議。
靈活資本和多重資本基金特別適合 2025 年。
平衡股票和債務的混合基金也在市場波動中受到關注。 「這些基金具有穩定性，使其成為尋求平衡投資組合的投資者的絕佳選擇，」夏爾馬解釋道。包括股票、債券和黃金在內的多元資產基金在 2024 年受到歡迎，預計將在 2025 年保持其相關性。
對於那些著眼大局的人來說，印度仍然是一個有吸引力的投資目的地。夏爾馬總結道：“印度人口年輕、雄心勃勃，可支配收入不斷增加，金融知識不斷提高，印度市場完全具備持續增長的條件。”
