建議定期檢視您的投資策略。隨著 2025 年的臨近，全球經濟格局正在為投資者提供獨特的機會。烏克蘭與俄羅斯、伊朗與以色列之間的衝突，加上令人失望的企業獲利和頑固的通貨膨脹，使2024年成為避險情緒主導的一年。
黃金和白銀等避險投資的表現優於風險資產，在截至 12 月 25 日的 2024 年曆年中分別大幅上漲 25.25% 和 23.11%。漲幅均在9% 左右。
2025年，金融專家建議投資人考慮比去年增加黃金和白銀的配置，以獲得更高的回報。對於具有中等風險承受能力的投資者來說，2025 年的建議投資組合將包括將其投資組合的 50% 投資於大盤股，35% 投資於黃金，25% 投資於固定收益資產。
鑑於當前的地緣政治緊張局勢及其對全球經濟的潛在影響，投資者在 2025 年優先投資黃金是明智之舉，因為黃金作為可靠的價值儲存手段的歷史聲譽。此外，全球央行不斷增加黃金儲備的趨勢表明未來有可能獲得更高的回報。
「鑑於當前持續的戰爭局勢及其對世界經濟的影響，投資者在2025 年轉向（更多）投資黃金是謹慎的做法，因為事實證明黃金是一種可靠的價值儲存手段。此外，各國央行、世界SAMCO 證券市場前景與研究主管阿普爾瓦‧謝思 (Apurva Sheth) 指出，
黃金投資
隨著 2025 年即將到來，鑑於全球經濟和政治持續不穩定，黃金和白銀繼續成為主要投資選擇。各國央行（尤其是中國）持續收購黃金，加上聯準會降息預期，顯示未來幾個月黃金前景樂觀。
分析師將金價上漲歸因於全球經濟狀況的不穩定和央行需求的增加。據報道，全球央行在 2024 年累積了超過 500 噸黃金儲備。
同年，印度黃金和白銀 ETF 的管理資產 (AUM) 分別超過 3,000 億盧比和 750 億盧比。中央政府在 2024 年聯邦預算中降低黃金和白銀的進口關稅被認為是導致需求激增的原因之一。
金價從2023年底的每盎司2,091美元攀升至每盎司2,600美元以上，並於2024年10月30日達到每盎司2,826.3美元的歷史新高。
世界黃金協會最近的一份報告顯示，黃金有望創下十多年來最強勁的年度表現。然而，根據 GDP、收益率和通膨等關鍵宏觀經濟變量，市場專家預計 2025 年黃金成長將更為溫和。
分析師預測，由於工業需求增加和供應鏈限制，2025年白銀可能繼續呈現上漲勢頭。儘管最近有所下跌，但他們預計白銀價格將在每公斤85,000 盧比至86,000 盧比的範圍內得到支撐，國內目標價為1,11,111 盧比和1,25,000 盧比，紐約商品交易所目標價為38.55 美元和43 美元。 Motilal Oswal 的大宗商品分析師馬納夫·莫迪 (Manav Modi) 建議在此期間逢低買入。
股權投資
分析師表示，股票通常被認為是“最佳資產類別”，因為它們能夠長期創造財富。尤其是大盤股被推薦為投資者的首選。
Nifty 和 Sensex 顯著的上升趨勢在 9 月底被打亂，原因是國內盈利令人失望、中國股市反彈、美元走強以及唐納德·特朗普贏得大選後美國債券收益率上升，導致外國機構大量拋售。美國總統選舉。
儘管股市漲勢在 2024 年 10 月至 12 月期間出現疲軟跡象，但中小型股的韌性令市場參與者感到驚訝。在歷史上偏愛大公司的國內投資者持續投資的推動下，Nifty Midcap 150 和 Smallcap 250 指數在此期間分別上漲了 26.32% 和 28.6%。
儘管小型股和中盤股估值似乎過高，但投資這些細分市場的相關風險似乎有所增加。
Geojit Financial Services研究主管維諾德‧奈爾(Vinod Nair)表示，在2025年的多元資產策略中，中短期內的重點應該是大盤股，而不是中小型股。這項建議是基於整體市場較高的估值和中盤股的溢價高峰。
Axis Securities 資訊長 Naveen Kulkarni 在他的建議中建議，具有高風險承受能力的個人應考慮大量投資股票。對於那些喜歡更平衡方法的人，庫爾卡尼建議將 60% 分配給股票，30% 分配給債務，10% 分配給黃金。
他指出，雖然黃金前景可能不如前幾年那麼樂觀，但印度降息的潛力使債務投資具有吸引力。庫爾卡尼進一步強調了固定收益投資中關注短期期限的重要性。
債務基金
截至 2023 年，由於稅務法規的變化，債務基金的受歡迎程度有所下降。然而，它們的表現仍然優於債券和定期存款。在印度儲備銀行決定維持政策利率不變後，分析師表示債務基金可能在未來幾個月表現良好。
專家表示，在投資債務證券時，應重點關注期限為3-4年的固定收益資產。由於印度儲備銀行（RBI）實施的降息預計將壓低殖利率曲線，因此這一期限被認為是有利的最佳時機。值得注意的是，10年期政府公債的殖利率在2024年下降了約6%，全年在6.66%至7.24%之間波動。
