黃金投資:隨著黃金價格飆升,Groww 共同基金推出新的黃金 ETF 計劃

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李 雪梅

黃金投資:Groww Mutual Fund推出了Groww Gold ETF,為投資者提供了一種方便、簡化的進入黃金市場的方式。新基金發售(NFO)將於2024年10月7日至18日開放認購。

黃金交易所交易基金(ETF)是一種在證券交易所交易的投資基金,旨在反映國內市場內實體黃金的價格變動。黃金ETF被視為被動投資工具,密切關注金價波動,主要投資於金條。從本質上講,黃金 ETF 單位是實體黃金的代表,可以紙質或非物質化的形式存在。

Grow Gold ETF 旨在反映當地實體黃金價格,為投資者提供投資純度為 99.5% 的金條的機會。這種具有成本效益的投資工具消除了實際購買、儲存或保險黃金的需要,同時仍使投資者能夠利用價格波動。 Grow Gold ETF 將允許投資者在證券交易所輕鬆買賣單位,提供流動性和透明度。

Groww Gold ETF 的推出恰逢其時,因為今年稍早由於關稅降低,印度的黃金價格下跌了 9%。這為投資者以更實惠的價格購買黃金創造了有利的機會。

為什麼考慮 Groww Gold ETF

黃金價格飆漲:黃金ETF在印度越來越受歡迎,近期大量投資湧入。 2024年7月,黃金ETF投資額為133.74億盧比,創下2020年以來的最高月度流入量。

Grow Gold ETF 將使投資者能夠輕鬆地在證券交易所交易單位,提供流動性和透明度。

該 ETF 僅需 500 盧比的小額投資,即可為不同的投資者群體提供獲得黃金的機會。此外,單位可以用作貸款抵押品,ETF 還可以為持有長期投資的人提供稅收優惠。

這種由 SEBI 監管的安全且受監管的黃金投資機會旨在吸引新投資者和經驗豐富的投資者。

回報與黃金表現相關:該ETF旨在密切追蹤黃金的價格走勢,為投資者提供從黃金表現中受益的機會,同時將追蹤誤差降至最低。

受監管且透明的營運:Groww Gold ETF 在 SEBI 的監管下維持高水準的監管,以確保其營運的透明度。投資者資金存放在 Demat 帳戶中,提供優質、可追溯的安全投資選擇。

黃金作為對沖工具:從歷史上看,黃金一直是對沖金融危機和通膨等系統性風險的工具。例如,在 2008 年全球金融危機期間,黃金實現了 5.8% 的正回報,而標準普爾 500 指數和 Nifty 50 等主要股指卻表現不佳。

同樣,在 COVID-19 大流行期間,黃金在 2020 年的回報率為 25.1%,我們認為這進一步強化了其在不確定時期的穩定器作用。

交易方便:ETF單位可在市場交易時間內在證券交易所輕鬆買賣,提供流動性和定價透明度。

部分投資:投資者可以靈活地購買小單位的ETF,每個單位代表0.01克黃金,滿足不同財務目標的投資者。

抵押品選項:Groww Gold ETF 可作為貸款抵押品,為投資者增加另一層金融效用。

稅收效率優勢:3ETF為長期投資者提供了持有投資12個月後獲得LTCG(長期資本收益)的潛力,其稅率為12.5%,無需指數化。 STCG(短期資本利得)需依適用的所得稅表繳稅。與實體黃金投資相比,這種稅收結構使得 ETF 可能更具稅收效率。

對沖貨幣貶值:2014年至2024年,以美元計價的黃金殖利率為106.76%,而同期印度盧比兌美元從61.54貶值至83.82。以印度盧比計算,這相當於 181.62% 的回報率,凸顯了黃金作為對沖貨幣貶值和通膨的資產的價值。