Motilal Oswal AMC 進行的一項調查顯示，被動基金的採用率正在上升，並補充說，80% 的投資者在過去一年增加了對指數基金和 ETF 的配置。被動基金的管理資產 (AUM) 大幅成長，到 2024 年 9 月將超過 110 億盧比。
調查還發現，40% 的投資者目前將其投資組合的 10-30% 分配給被動型基金。
在兩個主要的被動基金類別中，指數基金在 3,300 名受訪者中更受歡迎，其中 74% 的人參與過這些計劃。相比之下，只有 31% 的受訪者投資了 ETF。
「隨著被動型基金不斷重塑金融格局，它們對投資者和分銷商的吸引力達到了前所未有的水平。在有利的監管支持、快速的技術進步以及印度投資者意識不斷增強的推動下，被動型基金經歷了顯著的成長，資產規模管理層 (AUM) 從 2023 年 9 月的 70 億盧比飆升至 2024 年 9 月的 110 億盧比以上，短短一年內增長了 1.5 倍，」報告指出。
根據調查結果，部門基金成為投資者被動基金類別的首選。研究表明，投資選擇受到社交媒體和個人研究工作的影響。
「印度的共同基金產業正在呈現強勁的成長軌跡，主動和被動策略在投資組合建設中都發揮著至關重要的作用。雖然被動型基金的採用速度加快了——特別是在尋求簡單性和成本效率的年輕投資者中，但主動型基金對於那些尋求透過深入的市場洞察和策略專業知識來抓住機會的人來說仍然是不可或缺的。在 Motilal Oswal AMC，我們的目標是提供一套符合不同投資者目標的產品。隨著產業的發展，我們將持續推出支持財富的新產品
透過主動和被動投資來創造，」Motilal Oswal 資產管理公司董事總經理兼執行長 Prateek Agrawal 說。
主要投資者見解：
意識與理解：98% 的共同基金投資者熟悉被動基金，但大多數 (58%) 對它們的了解有限。指數基金是最受歡迎的選擇，74%的投資人選擇指數基金（43%只選擇指數基金，31%同時投資ETF和指數基金）。
按人口統計的投資選擇：Z 世代和千禧世代對指數基金表現出更高的偏好，46-48% 的43 歲以下投資者青睞指數基金，而X 世代和嬰兒潮世代的比例為35 %。相對於大宗商品和 smart beta 基金，印度產業指數是首選，尤其是年輕和中年投資者。這些見解提供了有關不同人群的共同基金投資者的投資偏好和意識水平的寶貴資訊。
投資策略：社會和自我研究顯著影響被動型基金投資者，而主動型投資者更依賴朋友和財務顧問。被動型基金投資者傾向於每季審查其投資組合，與喜歡每月審查的主動型投資者相比，表現出更寬鬆的方法。 82%的投資者對被動型基金有長期投資期限，計劃持有三年以上。
投資組合管理：40%的被動基金投資者將其投資組合的10-30%配置為被動基金，其中80%的投資者在過去一年增加了配置，尤其是Z世代。
投資者平均持有8-9檔基金，其中71%持有1-10檔被動型基金。
未來投資：投資者預計在不久的將來他們對被動基金的配置可能會增加 15%。
「被動基金作為一種投資途徑在過去一年增長了 1.5 倍，鞏固了共同基金投資者的意識。有趣的是，與 X 世代和嬰兒潮世代相比，指數基金一直是千禧世代和 Z 世代的熱門選擇。此外，這種方法與維持長期投資期間（持有期超過三年）的積極、寬鬆的投資風格有很大不同。預計被動基金的未來將非常美好，因為我們的調查顯示被動基金的配置可能會增加 15%。總體而言，2024 年對於被動基金來說是偉大的一年，我們預計透過策略配置諮詢繼續保持這一勢頭。
