感謝您對我的 SIP 的指導。以下是我目前 SIP 貢獻的詳細資訊。我今年31歲，沒有債務，住在出租屋。我對購買昂貴的房子不感興趣。我的主要目標是在 45 歲或 50 歲後每月獲得至少 40,000 盧比的收入。
安訊士小型股：10,000 盧比
PPFAS 靈活上限：9,500 盧比
安訊士中型股：9,000 盧比
Kotak 混合基金：6,000 盧比
景順黃金基金：5,500盧比
UTI 指數基金：5,000 盧比
Mirae 節稅基金：4,000 盧比
Mirae 大中盤：1,500 盧比
ICICI 小型股：1,500 盧比
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MyMoneyMantra.com 創辦人兼總經理 Raj Khosla 的回复
您現有的 SIP 是涵蓋不同市值、資產類別和目標的基金組合。小型股、中型股、靈活股和指數基金類別的 SIP 抓住了市場不同領域的成長。
Invesco Gold Fund 提供通膨對沖，而 Mirae Tax Saving Fund 則透過股票投資提供稅收優惠。您應該微調您的投資組合，減少 Axis Small Cap 和 ICICI Small Cap 等同類型基金的重疊，並將釋放的資金直接投入大盤基金以保持穩定。
保持強勁的股票投資以實現成長直至 45 歲，並在多元化股票基金和指數基金中進行更高的配置。當您接近 45 歲時，逐漸考慮增加對混合型和平衡型基金的配置，以減少波動性。
根據您目前的投資，假設未來 15 到 20 年股票的平均回報率為 12%，您可以建立每月收益約 40,000 盧比的語料庫。每 2-3 年重新檢視您的 SIP，以符合市場狀況和財務目標。請諮詢經過認證的財務顧問以了解詳細的投資組合規劃。
（投資專家表達的觀點僅代表其個人觀點。請將您的投資問題透過電子郵件發送至[email protected]。我們的專家小組將解答您的問題。）
